Претензия в банк о незаконном удержании денежных средств

претензия в банк о незаконном удержании денежных средств

Финансовые объединения — необходимые учреждения повседневной жизни. Сегодняшние обыватели сталкиваются с денежными вопросами регулярно.

Банковское учреждение выполняет роль помощника в затруднительных ситуациях, но массовые обращения в банк порой негативно сказываются на отдельных услугах структуры.

Из-за напора клиентов допускаются непростительные ошибки, влияющие на ход денежных операций (удержание средств ради противодействия легализации). Банк, нарушающий законные права собственного клиента, несет обязательства за содеянное.

Пострадавший вправе написать претензию банковскому учреждению. Метод характеризуется досудебным выяснением возникшего спора. Заёмщик, желающий обратиться за помощью разрешения трудности к суду, предоставляет письменный ответ от банка, собственную жалобу с отметкой о принятии. Урегулирование ситуации иском — не принудительное обязательство гражданина, однако упомянутый порядок действий — общепринятый.

Обращаясь к суду, подавая иск, человек должен понимать, что контроль, определение сделок — не в компетенции кредитной организации. Клиенты вправе не следовать указаниям Центробанка, не предъявлять бумаги, подтверждающие законность сделок. Отдельные учреждения пытаются воздействовать на предполагаемую клиентуру психологически, угрожая правоохранительными органами, ограничивая всевозможными тарифами. Упомянутые методы ведут к закрытию счёта, удержанию денег. Мириться с правонарушениями такого рода не приемлемо.

Возьмитесь за разрешение ситуации, начиная процесс разбирательства с переговоров, написания претензии.

Оформление претензии о незаконном удержании денежных средств с учетом текущих нюансов

Требования пострадавших трактуются в жалобном письме. Цели составления жалобы:

  • Разрешение спора без вмешательства суда;
  • Подтверждение досудебного доследования до вмешательства арбитражного суда;
  • Сбор вспомогательных документов, доказывающих невиновность заинтересованного участника, правонарушения банка.

Запросы, формально изложенные, скрепленные официальностью, заставляют банковских руководителей начать шевелиться. Работник учреждения просит совета у юристов, правоведов. Эксперты дают рекомендации, зависящие от ситуации. Банку, реально переступающему границы дозволенных полномочий, советуют идти на уступки пострадавшему, находить компромисс.

На рассмотрение претензии банком дается один месяц.

Заёмщик, получивший отказ банка в сотрудничестве по разрешению возникших трудностей, обращается за помощью к арбитражному суду, предъявив претензионный иск, подтверждающий порядок соблюдения досудебного разбирательства. Хотя законом не требуется непременно предъявлять претензию, на практике упомянутый порядок действий является общеустановленным. Так что судебное разбирательство начинается с предъявления жалобы с отметкой о принятии, иначе за дело не возьмутся.

Что указывать в жалобе о незаконном удержании денежных средств банком

Исковые атрибуты, требующие включения в жалобу:

  • Название, адрес коммерческого учреждения;
  • ФИО заявляющего человека, место жительства, контактный номер телефона;
  • Название документа (жалоба, претензия, заявление о противозаконном удержании денег).

Выбирайте любой возможный вариант перечисленных названий. Так или иначе заявление будет рассматриваться как претензия;

· Основополагающая часть:

  • Дата подписания договора, номер соглашения;
  • Описание ситуации с учетом малейших подробностей (величина удержанных средств, повод удержания);
  • Требования от менеджера банка;
  • Обоснование утверждения, провозглашающего нарушение учреждением собственных обязательств;
  • Аргументация жалобы;
  • Требования пострадавшей стороны;
  • Пакет деловых бумаг;
  • Число, подпись с расшифровкой.

Перед оформлением претензионного письма проконсультируйтесь у юриста по бесплатному номеру 8 (800) 350-32-84. Эксперт подскажет дополнительные атрибуты, которые следует внести. Разбирательство арбитражного суда — последняя инстанция.

Рассмотрим иные учреждения, помогающие разрешить затруднительную ситуацию.

Организации, отвечающие за разбирательство финансовых ситуаций

Кроме суда субъект может обратиться в Федеральную антимонопольную службу (ФАС), Центробанк, прокуратуру. Пишется жалоба, содержащая требования, обвинения. Посылается иск нескольким инстанция.

Обращаться в упомянутые организации целесообразно при:

  • Противозаконном удержании финансов;
  • Стеснении досрочного погашения кредитной задолженности без осведомленности клиента;
  • Отказе выдачи дополнительных данных;
  • Рекомендациях коммерческой организации, побуждающих сторону обратиться к страховым компаниям.

Получение отказа от упомянутых организаций — свидетельство низких шансов победы пострадавшего в судебном разбирательстве, возмещения морального ущерба, достижения справедливости.


Информационно-справочный портал «Жалоба.Онлайн» осуществляет информационную поддержку граждан Российской Федерации, но не имеет отношения к государственным структурам. Для обращения в Роспотребнадзор или Прокуратуру, пользуйтесь официальными источниками (все ссылки на официальные сайты проставлены на страницах со справочной информацией)! Также проект «Жалоба.Онлайн» не занимается коммерческой деятельностью, не предоставляет платных услуг и не несет ответственности за достоверность пользовательских вопросов и комментариев.